Versicherungsberater
Beratung von Privat- und Firmenkunden zu maßgeschneiderten Versicherungslösungen im deutschen Markt
Tendenz in den meisten Ländern. Die Werte Ihres Landes finden Sie unter „Gehälter, Ausbildung, Arbeitsmarkt“.
Über den Beruf
Der Versicherungsberater analysiert den Absicherungsbedarf von Privat- und Geschäftskunden und entwickelt passende Versicherungskonzepte.
Er arbeitet mit CRM-Systemen wie Salesforce oder branchenspezifischen Tools wie OMDS und koordiniert sich regelmäßig mit Underwritern, Schadenregulatoren und Vertriebspartnern. Zu seinen Ansprechpartnern zählen Privatkunden, KMU-Vertreter sowie interne Fachabteilungen. Er dokumentiert Vertragsabschlüsse, begleitet Schadenfälle und pflegt langfristige Kundenbeziehungen innerhalb eines definierten Portfolios.
Kompetenzen
Fachliche Kompetenzen
- Fundierte Kenntnisse der Versicherungssparten wie Haftpflicht, Leben, KFZ, Sach
- Erfahrung mit CRM-Systemen wie Salesforce und OMDS
- Fähigkeit zur Tarifkalkulation und Risikoeinschätzung
- Verständnis für Vertragsrecht und regulatorische Grundlagen (VVG, IDD)
- Kompetenz in der Schadenbearbeitung und -dokumentation
- Sicherer Umgang mit Microsoft Office (Excel, Word, Outlook)
- Versiert im Einsatz digitaler Beratungstools und Videokonferenzplattformen
Soziale Kompetenzen
- Strukturierte und lösungsorientierte Arbeitsweise
- Hohe Kommunikationsfähigkeit im Kundenkontakt
- Belastbarkeit bei hohem Gesprächsvolumen
- Eigenverantwortliches Zeitmanagement und Planung
- Diskretion im Umgang mit sensiblen Kundendaten
Aufgaben
- Analysieren des Versicherungsbedarfs von Neukunden mithilfe standardisierter Bedarfsbögen
- Individuelle Versicherungskonzepte erarbeiten unter Nutzung des internen Tarifrechners
- Präsentieren von Angeboten in persönlichen oder digitalen Beratungsgesprächen mit einer Konversionsrate von über 30%
- Abschließen von Versicherungsverträgen und Erfassen aller Daten im CRM-System
- Betreuen eines bestehenden Kundenportfolios mit mindestens 200 aktiven Verträgen
- Bearbeiten eingehender Schadensmeldungen und Koordinieren mit der Schadenabteilung innerhalb von 48 Stunden
- Durchführen jährlicher Vertragsüberprüfungen zur Anpassung des Versicherungsschutzes
- Neukundenakquise über Empfehlungsmarketing und lokale Netzwerkveranstaltungen
- Einhalten regulatorischer Anforderungen gemäß VVG, VAG und IDD-Richtlinie
- Erstellen monatlicher Vertriebsberichte für die Filialleitung
Arbeitsumgebungen
- Versicherungsagenturen und Maklerbüros als dynamische Arbeitsorte
- Direktversicherer und Großkonzerne, die umfassende Möglichkeiten bieten
- Banken mit Versicherungsvertrieb (Bancassurance) für integrierte Lösungen
- Innovative Online-Versicherungsplattformen als moderne Arbeitsumgebung
- Industrieversicherung und B2B-Umfeld für spezialisierte Dienstleistungen
- Öffentliche Versicherer und Krankenkassen mit stabilen Strukturen
Karrierewege
- Aufstieg zum Teamleiter im Versicherungsvertrieb
- Entwicklung zum Spezialisten für gewerbliche Versicherungen
- Karriere als Underwriter in der Risikoprüfung
- Position als Vertriebsleiter für eine Region
- Eigenständige Tätigkeit als Versicherungsmakler mit eigener Zulassung
Gesuchtes Profil
Häufige Fragen
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