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Versicherungsberater
Beratung von Privat- und Firmenkunden zu maßgeschneiderten Versicherungslösungen im deutschen Markt
60 000 – 110 000 CHF ($)
Gehalt / Jahr
Bachelor
Bildungsniveau
00
Automatisierung
Mittel
Schwierigkeit
Stabil
Beschäftigung
6-12 Monate
Marktanspannung
Mittel
Mobilität
Möglich
Automatisierung
Mittel
Schwierigkeit
Stabil
Beschäftigung
6-12 Monate
Marktanspannung
Mittel
Mobilität
Möglich
About
Der Versicherungsberater analysiert den Absicherungsbedarf von Privat- und Geschäftskunden und entwickelt passende Versicherungskonzepte. Er arbeitet mit CRM-Systemen wie Salesforce oder branchenspezifischen Tools wie OMDS und koordiniert sich regelmäßig mit Underwritern, Schadenregulatoren und Vertriebspartnern. Zu seinen Ansprechpartnern zählen Privatkunden, KMU-Vertreter sowie interne Fachabteilungen. Er dokumentiert Vertragsabschlüsse, begleitet Schadenfälle und pflegt langfristige Kundenbeziehungen innerhalb eines definierten Portfolios.
Kompetenzen
Technische Kompetenzen
- Fundierte Kenntnisse der Versicherungssparten wie Haftpflicht, Leben, KFZ, Sach
- Erfahrung mit CRM-Systemen wie Salesforce und OMDS
- Fähigkeit zur Tarifkalkulation und Risikoeinschätzung
- Verständnis für Vertragsrecht und regulatorische Grundlagen (VVG, IDD)
- Kompetenz in der Schadenbearbeitung und -dokumentation
- Sicherer Umgang mit Microsoft Office (Excel, Word, Outlook)
- Versiert im Einsatz digitaler Beratungstools und Videokonferenzplattformen
Soft Skills
- Strukturierte und lösungsorientierte Arbeitsweise
- Hohe Kommunikationsfähigkeit im Kundenkontakt
- Belastbarkeit bei hohem Gesprächsvolumen
- Eigenverantwortliches Zeitmanagement und Planung
- Diskretion im Umgang mit sensiblen Kundendaten
Aufgaben
- Analysieren des Versicherungsbedarfs von Neukunden mithilfe standardisierter Bedarfsbögen
- Individuelle Versicherungskonzepte erarbeiten unter Nutzung des internen Tarifrechners
- Präsentieren von Angeboten in persönlichen oder digitalen Beratungsgesprächen mit einer Konversionsrate von über 30%
- Abschließen von Versicherungsverträgen und Erfassen aller Daten im CRM-System
- Betreuen eines bestehenden Kundenportfolios mit mindestens 200 aktiven Verträgen
- Bearbeiten eingehender Schadensmeldungen und Koordinieren mit der Schadenabteilung innerhalb von 48 Stunden
- Durchführen jährlicher Vertragsüberprüfungen zur Anpassung des Versicherungsschutzes
- Neukundenakquise über Empfehlungsmarketing und lokale Netzwerkveranstaltungen
- Einhalten regulatorischer Anforderungen gemäß VVG, VAG und IDD-Richtlinie
- Erstellen monatlicher Vertriebsberichte für die Filialleitung
Arbeitsumgebungen
Die Arbeitsumgebungen können variieren:
Versicherungsagenturen und Maklerbüros als dynamische Arbeitsorte
Direktversicherer und Großkonzerne, die umfassende Möglichkeiten bieten
Banken mit Versicherungsvertrieb (Bancassurance) für integrierte Lösungen
Innovative Online-Versicherungsplattformen als moderne Arbeitsumgebung
Industrieversicherung und B2B-Umfeld für spezialisierte Dienstleistungen
Öffentliche Versicherer und Krankenkassen mit stabilen Strukturen
Karrierewege
- Aufstieg zum Teamleiter im Versicherungsvertrieb
- Entwicklung zum Spezialisten für gewerbliche Versicherungen
- Karriere als Underwriter in der Risikoprüfung
- Position als Vertriebsleiter für eine Region
- Eigenständige Tätigkeit als Versicherungsmakler mit eigener Zulassung
Gesuchtes Profil
Ausgeprägte Kundenorientierung und Servicebereitschaft
Souveräne Verhandlungssicherheit in Gesprächen
Selbstständige Arbeitsweise und Eigeninitiative
Detailgenauigkeit bei Vertragsunterlagen und Dokumenten
Fähigkeit zur Anpassung an wechselnde Anforderungen
Wie werde ich Versicherungsberater?
