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BANCA E FINANZA
Wealth manager
Gestione del patrimonio privato e ottimizzazione fiscale per clientela ad alto profilo
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In breve
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Competenze tecniche
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Media
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Informazioni sulla professione
Il wealth manager opera nell'ambito della consulenza finanziaria e patrimoniale rivolta a persone fisiche e famiglie con elevata capacità di investimento.
Utilizza strumenti di analisi finanziaria, software di pianificazione patrimoniale e piattaforme di gestione del portafoglio per costruire strategie personalizzate. Interagisce con notai, fiscalisti, avvocati specializzati, gestori di fondi e clienti privati. Lavora in banche private, società di gestione del risparmio, family office o come consulente indipendente, con responsabilità diretta sulla fidelizzazione e sulla crescita degli attivi in gestione.
Competenze
Competenze tecniche
- Esperienza in analisi e costruzione di portafogli finanziari
- Competenza in pianificazione successoria e trasmissione patrimoniale
- Conoscenza della normativa fiscale italiana ed europea (IRPEF, IVA, CFC)
- Familiarità con la regolamentazione MiFID II e DORA
- Utilizzo di piattaforme di gestione patrimoniale (Advent, Temenos)
- Valutazione di strumenti alternativi: private equity, hedge fund, real estate
- Abilità in analisi finanziaria e modellazione Excel avanzata
Competenze trasversali
- Riservatezza e discrezione nella gestione di informazioni sensibili
- Capacità di ascolto attivo e comprensione delle esigenze complesse
- Resistenza alla pressione in contesti di volatilità di mercato
- Rigore analitico nella valutazione delle soluzioni patrimoniali
- Orientamento alla relazione di lungo periodo con il cliente
Compiti
- Analizzare il profilo patrimoniale del cliente tramite colloqui strutturati e strumenti di risk profiling, determinando obiettivi di rendimento e tolleranza al rischio
- Costruire allocazioni di portafoglio diversificate su classi di attivo quali azioni, obbligazioni, fondi, immobili e strumenti alternativi, rispettando i vincoli regolamentari MiFID II
- Monitorare le performance degli investimenti con dashboard dedicate e redigere report trimestrali con scostamenti rispetto al benchmark
- Identificare opportunità di ottimizzazione fiscale attraverso strumenti quali PER, assicurazioni vita, holding patrimoniali e donazioni pianificate
- Coordinare un team di specialisti legali e fiscali per strutturare operazioni di trasmissione patrimoniale e successione
- Prospettare nuovi clienti tramite reti professionali, eventi e referral, con obiettivo annuale di raccolta netta definito
- Negoziare condizioni di accesso a prodotti finanziari riservati con gestori di fondi e piattaforme istituzionali
- Aggiornare la documentazione KYC e i profili di rischio dei clienti con cadenza annuale o a seguito di eventi patrimoniali rilevanti
- Formare i clienti su normative fiscali e strumenti di protezione patrimoniale tramite sessioni dedicate
- Gestire situazioni di crisi di mercato con comunicazioni proattive e revisione tattica delle allocazioni entro 48 ore
Ambienti di lavoro
- Banca privata con focus su clientela esclusiva
- Family office mono e multifamiliare per gestione personalizzata
- Società di gestione del risparmio (SGR) con strategie avanzate
- Consulente finanziario indipendente (SIM) per soluzioni su misura
- Compagnia assicurativa ramo vita con coperture personalizzate
- Studio professionale di consulenza patrimoniale
Possibili evoluzioni
- Evoluzione verso responsabile della gestione patrimoniale
- Possibilità di diventare direttore di filiale bancaria privata
- Crescita come Family Office Manager
- Opportunità come consulente indipendente in gestione patrimoniale
- Partner in società di consulenza finanziaria
- Avanzamento a direttore investimenti
Profilo ricercato
Autonomia decisionale nella gestione del portafoglio clientiPrecisione nell'analisi normativa e fiscaleAffidabilità nella gestione di informazioni riservateProattività nella proposta di soluzioni personalizzateCapacità di ascolto attivo e comprensione delle esigenze complesse
Domande frequenti
Come diventare Wealth manager?
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