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Wealth Manager
Gestione del patrimonio privato e ottimizzazione fiscale per clientela ad alto profilo
30 000 – 150 000 EUR (€)
Stipendio / anno
Laurea triennale o magistrale
Livello formazione
00
Automazione
Medio
Difficoltà
Stabile
Occupabilità
2-3 anni
Tensione del mercato
Medio
Mobilità
Possibile
Automazione
Medio
Difficoltà
Stabile
Occupabilità
2-3 anni
Tensione del mercato
Medio
Mobilità
Possibile
About
Il wealth manager opera nell'ambito della consulenza finanziaria e patrimoniale rivolta a persone fisiche e famiglie con elevata capacità di investimento. Utilizza strumenti di analisi finanziaria, software di pianificazione patrimoniale e piattaforme di gestione del portafoglio per costruire strategie personalizzate. Interagisce con notai, fiscalisti, avvocati specializzati, gestori di fondi e clienti privati. Lavora in banche private, società di gestione del risparmio, family office o come consulente indipendente, con responsabilità diretta sulla fidelizzazione e sulla crescita degli attivi in gestione.
Competenze
Competenze tecniche
- Esperienza in analisi e costruzione di portafogli finanziari
- Competenza in pianificazione successoria e trasmissione patrimoniale
- Conoscenza della normativa fiscale italiana ed europea (IRPEF, IVA, CFC)
- Familiarità con la regolamentazione MiFID II e DORA
- Utilizzo di piattaforme di gestione patrimoniale (Advent, Temenos)
- Valutazione di strumenti alternativi: private equity, hedge fund, real estate
- Abilità in analisi finanziaria e modellazione Excel avanzata
Competenze interpersonali
- Riservatezza e discrezione nella gestione di informazioni sensibili
- Capacità di ascolto attivo e comprensione delle esigenze complesse
- Resistenza alla pressione in contesti di volatilità di mercato
- Rigore analitico nella valutazione delle soluzioni patrimoniali
- Orientamento alla relazione di lungo periodo con il cliente
Compiti
- Analizzare il profilo patrimoniale del cliente tramite colloqui strutturati e strumenti di risk profiling, determinando obiettivi di rendimento e tolleranza al rischio
- Costruire allocazioni di portafoglio diversificate su classi di attivo quali azioni, obbligazioni, fondi, immobili e strumenti alternativi, rispettando i vincoli regolamentari MiFID II
- Monitorare le performance degli investimenti con dashboard dedicate e redigere report trimestrali con scostamenti rispetto al benchmark
- Identificare opportunità di ottimizzazione fiscale attraverso strumenti quali PER, assicurazioni vita, holding patrimoniali e donazioni pianificate
- Coordinare un team di specialisti legali e fiscali per strutturare operazioni di trasmissione patrimoniale e successione
- Prospettare nuovi clienti tramite reti professionali, eventi e referral, con obiettivo annuale di raccolta netta definito
- Negoziare condizioni di accesso a prodotti finanziari riservati con gestori di fondi e piattaforme istituzionali
- Aggiornare la documentazione KYC e i profili di rischio dei clienti con cadenza annuale o a seguito di eventi patrimoniali rilevanti
- Formare i clienti su normative fiscali e strumenti di protezione patrimoniale tramite sessioni dedicate
- Gestire situazioni di crisi di mercato con comunicazioni proattive e revisione tattica delle allocazioni entro 48 ore
Ambienti di lavoro
Gli ambienti di lavoro possono variare:
Banca privata con focus su clientela esclusiva
Family office mono e multifamiliare per gestione personalizzata
Società di gestione del risparmio (SGR) con strategie avanzate
Consulente finanziario indipendente (SIM) per soluzioni su misura
Compagnia assicurativa ramo vita con coperture personalizzate
Studio professionale di consulenza patrimoniale
Possibili evoluzioni
- Evoluzione verso responsabile della gestione patrimoniale
- Possibilità di diventare direttore di filiale bancaria privata
- Crescita come Family Office Manager
- Opportunità come consulente indipendente in gestione patrimoniale
- Partner in società di consulenza finanziaria
- Avanzamento a direttore investimenti
Profilo ricercato
Autonomia decisionale nella gestione del portafoglio clienti
Precisione nell'analisi normativa e fiscale
Affidabilità nella gestione di informazioni riservate
Proattività nella proposta di soluzioni personalizzate
Capacità di ascolto attivo e comprensione delle esigenze complesse
Come diventare Wealth Manager?
