Professional Client Manager
Gestione di portafogli aziendali complessi tra analisi del rischio creditizio e sviluppo commerciale strutturato
Tendenza nella maggior parte dei paesi. I valori del tuo paese sono nella scheda Stipendi, formazione, mercato del lavoro.
Informazioni sulla professione
Il Gestore della Clientela Professionale opera in banca o istituto finanziario a contatto diretto con artigiani, commercianti, liberi professionisti e piccole imprese.
Utilizza strumenti CRM bancari, software di scoring del credito e piattaforme di analisi finanziaria per costruire e sviluppare un portafoglio clienti attivo. Collabora con analisti del credito, gestori patrimoniali e direzione commerciale per strutturare soluzioni di finanziamento, investimento e gestione della tesoreria adeguate al profilo di rischio di ciascun cliente professionale.
Competenze
Competenze tecniche
- Analisi finanziaria e lettura di bilancio
- Scoring del credito e valutazione del rischio
- CRM bancari come Salesforce Financial Services e Siebel
- Strutturazione di prodotti di finanziamento professionale
- Normativa bancaria e regolamentazione del credito come Basilea III
- Utilizzo di software di reportistica come Power BI e Excel avanzato
- Conoscenza dei prodotti assicurativi e previdenziali professionali
- Tecniche di negoziazione commerciale B2B
Competenze trasversali
- Capacità di ascolto attivo e diagnosi dei bisogni del cliente
- Rigore nell'analisi documentale e nel rispetto delle scadenze
- Autonomia nella gestione delle priorità su portafoglio ampio
- Resistenza alla pressione commerciale e agli obiettivi quantitativi
- Comunicazione chiara con interlocutori a diversi livelli di competenza finanziaria
Compiti
- Analizzare i bilanci e i flussi di cassa dei clienti professionali utilizzando strumenti di scoring per valutare il rischio creditizio
- Negoziare e strutturare linee di credito, prestiti professionali e soluzioni di leasing con l'obiettivo di un tasso di accettazione superiore all'85%
- Prospettare nuovi clienti professionali sul territorio tramite campagne outbound e rete di referenti con target di 15 acquisizioni mensili
- Monitorare il portafoglio assegnato attraverso CRM bancario per mantenere un tasso di rinnovo contratti superiore al 90%
- Convocare revisioni annuali del piano finanziario con ciascun cliente per adeguare i prodotti alle evoluzioni dell'attività
- Rilevare segnali di deterioramento del credito e attivare procedure di gestione del rischio in coordinamento con il servizio contentieux
- Collocare prodotti di risparmio, assicurazione professionale e previdenza integrativa con quota di penetrazione del 40% sul portafoglio attivo
- Redigere note di credito e dossier di delibera per la direzione rischi rispettando i tempi di istruttoria previsti
- Formare i clienti sull'utilizzo degli strumenti digitali bancari per ridurre il tasso di assistenza telefonica del 20%
- Riportare mensilmente i KPI commerciali alla direzione di agenzia tramite dashboard Power BI
Ambienti di lavoro
- Rete bancaria al dettaglio con segmento professionale dedicato
- Banca online con offerta specifica per autonomi e PMI
- Istituto di credito cooperativo o cassa rurale
- Società di leasing e credito specializzato
- Filiale aziendale di gruppo assicurativo-bancario
- Fintech specializzata nel credito alle imprese
Possibili evoluzioni
- Evoluzione verso responsabile di agenzia bancaria
- Direttore de clientèle entreprises
- Responsabile sviluppo commerciale PMI
- Analista del credito senior
- Direttore regionale rete bancaria
- Wealth manager dedicato ai professionisti
Profilo ricercato
Domande frequenti
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