Tesoriere
Gestione dei flussi finanziari aziendali e ottimizzazione della liquidità in contesti complessi
Tendenza nella maggior parte dei paesi. I valori del tuo paese sono nella scheda Stipendi, formazione, mercato del lavoro.
Informazioni sulla professione
Il tesoriere gestisce i flussi di cassa dell'organizzazione, monitorando entrate e uscite per mantenere l'equilibrio finanziario.
Opera con strumenti di cash management, sistemi ERP come SAP o Oracle, e piattaforme bancarie elettroniche. Collabora con le banche, i responsabili contabili, il controllo di gestione e la direzione generale. Analizza i rischi di cambio e di tasso, negozia le linee di credito e costruisce le previsioni di tesoreria a breve e medio termine in ambienti industriali, commerciali o finanziari.
Competenze
Competenze tecniche
- Gestione della liquidità e cash management avanzato
- Utilizzo di strumenti di copertura del rischio finanziario come derivati
- Esperienza con sistemi ERP come SAP Treasury e Oracle Financials
- Uso di piattaforme bancarie elettroniche, inclusi SWIFT e EBICS
- Modellazione finanziaria avanzata in Excel e Power BI
- Conoscenza della normativa bancaria e finanziaria come Basilea III e IFRS 9
- Gestione di cash pooling e strutture intercompany complesse
- Analisi approfondita del rating creditizio
Competenze trasversali
- Precisione analitica nella gestione di dati finanziari complessi
- Eccellenti capacità negoziali con interlocutori bancari e istituzionali
- Gestione della pressione in contesti di liquidità critica
- Comunicazione strutturata verso la direzione generale
- Autonomia decisionale su operazioni ad alto impatto
Compiti
- Elaborare previsioni di tesoreria settimanali e mensili con scarto massimo del 5% rispetto al realizzato
- Negoziare condizioni bancarie e linee di credito con almeno 5 istituti finanziari
- Monitorare i flussi di incasso e pagamento tramite piattaforme multibanking (SWIFT, EBICS)
- Analizzare l'esposizione ai rischi di cambio e coprirla tramite strumenti derivati come forward e opzioni
- Redigere reportistica giornaliera sulla posizione di liquidità per la direzione finanziaria
- Ottimizzare il capitale circolante netto coordinando i processi di incasso con le funzioni commerciali
- Gestire le relazioni con le rating agency e i finanziatori istituzionali
- Implementare e aggiornare le procedure interne di controllo dei flussi finanziari
- Coordinare le operazioni di cash pooling e intercompany lending nei gruppi multinazionali
- Contribuire all'allestimento dei piani di finanziamento a medio-lungo termine
Ambienti di lavoro
- Grandi aziende industriali o manifatturiere con operazioni complesse
- Gruppi multinazionali con strutture intercompany sofisticate
- Società finanziarie e holding con ampi portafogli di investimento
- Imprese del settore retail con flussi di cassa elevati
- Banche e istituzioni finanziarie con esigenze di tesoreria avanzate
- PMI in crescita con necessità di strutturazione finanziaria
Possibili evoluzioni
- Evoluzione verso Direttore finanziario (CFO) con responsabilità strategiche
- Possibilità di diventare Responsabile controllo di gestione
- Opportunità come Responsabile finanza e investimenti
- Ruolo di Consulente in gestione della tesoreria per aziende
- Prospettiva di crescita come Direttore amministrativo e finanziarioVedi la scheda →
Profilo ricercato
Domande frequenti
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