Personal Account Manager
Gestione diretta del portafoglio clienti retail in agenzia bancaria con autonomia commerciale
Tendenza nella maggior parte dei paesi. I valori del tuo paese sono nella scheda Stipendi, formazione, mercato del lavoro.
Informazioni sulla professione
Il Personal Account Manager opera in agenzia bancaria o in strutture di credito al consumo, gestendo un portafoglio di clienti privati.
Utilizza strumenti CRM bancari, software di scoring creditizio e piattaforme di analisi patrimoniale per proporre soluzioni finanziarie personalizzate. Interagisce quotidianamente con clienti retail, back office, responsabili di agenzia e team di compliance. Analizza le esigenze finanziarie dei clienti, negozia condizioni contrattuali e monitora gli indicatori di performance commerciale in un contesto regolamentato da normative MiFID e Basilea III.
Competenze
Competenze tecniche
- Gestione CRM bancario con strumenti come Salesforce e SAP Banking
- Analisi del rischio creditizio e scoring per valutazioni accurate
- Conoscenza della normativa MiFID II e regolamentazione bancaria
- Utilizzo di strumenti di analisi patrimoniale e finanziaria
- Tecniche di negoziazione commerciale per contratti vantaggiosi
- Competenza nei prodotti bancari retail come mutui e risparmio
- Elaborazione di reportistica su KPI commerciali per analisi di performance
Competenze trasversali
- Ascolto attivo nella raccolta dei bisogni del cliente
- Rigore nella gestione delle scadenze regolamentari
- Adattabilità a contesti normativi in evoluzione
- Capacità di gestione dello stress in periodi di picco commerciale
- Orientamento ai risultati misurabili per obiettivi concreti
Compiti
- Gestire un portafoglio di 300-500 clienti privati utilizzando un CRM bancario, mantenendo un tasso di retention superiore all'85%
- Analizzare la situazione finanziaria di ciascun cliente con strumenti di scoring per creare proposte di prodotti su misura
- Negoziare contratti di credito al consumo, mutui e prodotti di risparmio per raggiungere obiettivi mensili di cross-selling
- Condurre appuntamenti periodici per la revisione patrimoniale con almeno 20 clienti a settimana
- Rilevare segnali di rischio creditizio tramite software di monitoraggio e segnalare anomalie entro 24 ore
- Costruire piani finanziari personalizzati rispettando le normative MiFID II e i requisiti di adeguatezza
- Aggiornare i dati del portafoglio nel sistema informativo bancario con accuratezza superiore al 98%
- Prospettare nuovi clienti tramite campagne outbound con l'obiettivo di 15 nuovi contratti mensili
- Coordinare le pratiche di apertura conto, finanziamento e investimento con il back office entro i tempi definiti
- Redigere reportistica commerciale settimanale su KPI di produzione e presentarla al responsabile di agenzia
Ambienti di lavoro
- Agenzia bancaria retail con focus su clientela locale
- Banca online con rete fisica per servizi integrati
- Istituto di credito al consumo con ampia gamma di prodotti
- Società di intermediazione finanziaria per investimenti diversificati
- Compagnia assicurativa con rete bancassurance estesa
- Cooperativa di credito o cassa rurale con forte radicamento territoriale
Possibili evoluzioni
- Evoluzione verso responsabile di agenzia bancaria per guidare team e strategie locali
- Progredire come conseiller en gestion de patrimoine per consulenze patrimoniali avanzate
- Diventare chargé d'affaires professionnels per gestire relazioni aziendali chiave
- Avanzare a directeur d'agence per supervisionare operazioni e crescita
- Assumere il ruolo di responsabile sviluppo commerciale regionale per espandere il mercato
Profilo ricercato
Domande frequenti
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