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ASSICURAZIONI
Consulente clienti assicurativi
Gestione diretta del portafoglio clienti nel settore assicurativo, con focus su fidelizzazione e analisi del rischio
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In breve
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Media
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Informazioni sulla professione
Il gestore clientela in assicurazioni opera all'interno di agenzie, compagnie o reti di intermediazione assicurativa.
Gestisce un portafoglio di clienti privati e aziendali, analizza i loro bisogni di copertura, propone contratti adeguati e segue l'evoluzione delle polizze nel tempo. Utilizza CRM assicurativi, strumenti di tariffazione e piattaforme di gestione sinistri. Collabora con sottoscrittori, periti, gestori sinistri e reti di distribuzione per offrire soluzioni personalizzate e mantenere un livello elevato di soddisfazione del cliente.
Competenze
Competenze tecniche
- Esperienza nella gestione di CRM assicurativi come Salesforce e Guidewire
- Competenza in analisi del rischio e tariffazione per ottimizzare le offerte
- Conoscenza approfondita del Codice delle Assicurazioni Private
- Gestione contrattuale di polizze vita e danni con precisione
- Utilizzo di piattaforme di liquidazione sinistri per efficienza
- Conformità alla normativa IVASS e antiriciclaggio (AML)
- Abilità nell'uso di strumenti di reportistica come Excel avanzato e Power BI
Competenze trasversali
- Eccellente ascolto attivo e capacità di analisi del bisogno
- Gestione dello stress in contesti ad alto volume di richieste
- Rigore nell'applicazione delle procedure normative per garantire conformità
- Autonomia nella gestione delle priorità per ottimizzare il tempo
- Comunicazione chiara con interlocutori tecnici e non tecnici
Compiti
- Analizzare il profilo di rischio di ogni cliente attraverso questionari strutturati e dati CRM
- Negoziare condizioni contrattuali con i sottoscrittori per ottimizzare il rapporto copertura/premio
- Aggiornare il portafoglio clienti trimestralmente per rilevare scostamenti dalle coperture attive
- Gestire le richieste di sinistro in prima linea, coordinando i flussi con il reparto liquidazione entro 48 ore
- Contattare proattivamente i clienti in scadenza di polizza con un tasso di rinnovo target superiore all'85%
- Redigere offerte commerciali personalizzate utilizzando i tool di tariffazione interni
- Monitorare gli indicatori di soddisfazione clienti (NPS, tasso di reclamo) e proporre azioni correttive
- Formare i nuovi collaboratori sulle procedure di gestione contrattuale e normativa IVASS
- Rilevare opportunità di cross-selling su prodotti vita, danni e previdenza complementare
- Produrre report mensili sull'andamento del portafoglio per la direzione commerciale
Ambienti di lavoro
- Agenzie assicurative mono e plurimandatarie con focus sui servizi personalizzati
- Compagnie assicurative dirette orientate all'efficienza operativa
- Reti di broker e intermediari per una gestione flessibile delle polizze
- Banche con divisione assicurativa (bancassurance) per soluzioni integrate
- Società di consulenza assicurativa che offrono strategie innovative
- Piattaforme insurtech per l'innovazione digitale nel settore
Possibili evoluzioni
- Evoluzione verso responsabile di agenzia assicurativa per guidare il team
- Diventare broker assicurativo indipendente per ampliare il portafoglio
- Assumere il ruolo di responsabile sviluppo commerciale per espandere il mercato
- Progredire a gestore sinistri senior per una gestione più strategica
- Guidare come responsabile prodotti assicurativi per innovare l'offerta
Profilo ricercato
Orientamento al dato e alla performance per migliorare le strategiePrecisione nella gestione documentale e attenzione ai dettagliCapacità relazionale con clienti diversificati per costruire fiduciaAutonomia operativa nella gestione delle attivitàFlessibilità nell'adattarsi a scadenze ravvicinate
Domande frequenti
Come diventare Consulente clienti assicurativi?
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