Agente assicurativo
Gestione autonoma di un portafoglio clienti nel settore assicurativo, tra analisi del rischio e consulenza patrimoniale
Tendenza nella maggior parte dei paesi. I valori del tuo paese sono nella scheda Stipendi, formazione, mercato del lavoro.
Informazioni sulla professione
L'agente generale di assicurazione opera come intermediario abilitato tra compagnie assicurative e clienti privati o aziendali.
Gestisce un portafoglio contratti su rami vita, danni e responsabilità civile, utilizzando software gestionali specifici come SiPel o Salesforce. Interagisce quotidianamente con sinistrati, periti, notai e consulenti fiscali. Analizza i bisogni del cliente, costruisce offerte personalizzate e monitora la redditività del portafoglio nel rispetto delle normative IVASS e del Codice delle Assicurazioni Private.
Competenze
Competenze tecniche
- Analisi del rischio assicurativo
- Conoscenza della normativa IVASS e Codice delle Assicurazioni Private
- Gestione sinistri rami elementari e vita con precisione
- Utilizzo di software gestionali assicurativi come SiPel e Salesforce
- Tecniche di tariffazione e costruzione dell'offerta
- Contabilità di agenzia e gestione della tesoreria
- Strumenti CRM per il monitoraggio del portafoglio
Competenze trasversali
- Autonomia decisionale nella gestione quotidiana
- Rigore nell'analisi documentale e contrattuale
- Capacità di ascolto attivo nella relazione con il cliente
- Resistenza allo stress in situazioni di sinistro complesso
- Orientamento al risultato misurabile su premi e retention
Compiti
- Analizzare il profilo di rischio del cliente utilizzando questionari e banche dati per proporre soluzioni adeguate
- Negoziare i termini contrattuali con la compagnia per ottenere condizioni competitive su polizze vita e danni
- Monitorare il tasso di sinistrosità del portafoglio con report mensili su Excel o software dedicato
- Gestire le pratiche di sinistro coordinando periti, liquidatori e clienti fino alla chiusura del dossier
- Reclutare e formare collaboratori di agenzia su prodotti assicurativi e tecniche di vendita consultiva
- Rinnovare i contratti in scadenza con analisi comparativa delle condizioni di mercato e aggiornamento delle somme assicurate
- Sviluppare il portafoglio clienti business attraverso visite presso PMI e proposta di polizze multirischio aziendali
- Redigere report trimestrali di attività per la compagnia con KPI su premi raccolti e tasso di retention
- Verificare la conformità dei contratti alle normative IVASS e aggiornare la documentazione precontrattuale obbligatoria
- Gestire la tesoreria dell'agenzia controllando incassi, rimesse alla compagnia e commissioni mensili
Ambienti di lavoro
- Agenzia assicurativa monomandataria con focus su servizi personalizzati
- Agenzia plurimandataria indipendente che offre un'ampia gamma di prodotti
- Rete agenziale di compagnia nazionale con presenza capillare
- Studio associato di intermediazione assicurativa con approccio collaborativo
- PMI come cliente principale, con esigenze specifiche
- Clientela privata alto patrimonio, orientata a soluzioni esclusive
Possibili evoluzioni
- Apertura di una seconda agenzia
- Specializzazione in assicurazioni per imprese
- Consulente patrimoniale indipendente
- Formatore per reti assicurative
- Responsabile regionale di rete
Profilo ricercato
Domande frequenti
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