Sachbearbeiter für Geschäftskunden
Sachbearbeiter für Geschäftskunden – Betreuung gewerblicher Kundenportfolios mit Fokus auf Finanzlösungen und Geschäftsbeziehungen
Tendenz in den meisten Ländern. Die Werte Ihres Landes finden Sie unter „Gehälter, Ausbildung, Arbeitsmarkt“.
Über den Beruf
Der Sachbearbeiter für Geschäftskunden betreut ein Portfolio aus Freiberuflern, Handwerkern, KMU und Unternehmern im Bankensektor oder im Bereich Finanzdienstleistungen.
Er analysiert Finanzbedarfe, strukturiert Kredite, Versicherungen und Anlageprodukte mithilfe interner CRM-Systeme sowie Bewertungstools. Er steht in direktem Kontakt mit Firmenkunden, Buchhaltern, Steuerberatern und internen Fachabteilungen. Die Tätigkeit umfasst Akquise, Bestandspflege und Risikobeurteilung auf Basis betriebswirtschaftlicher Unterlagen.
Kompetenzen
Fachliche Kompetenzen
- Fähigkeit zur Bilanzanalyse und betriebswirtschaftlichen Auswertung
- Erfahrung in der Kreditwürdigkeitsprüfung und Anwendung von Scoring-Modellen
- Kompetenz im Umgang mit CRM-Systemen wie Salesforce
- Kenntnisse in Unternehmensfinanzierung und Förderprogrammen
- Verständnis für regulatorische Grundlagen wie MiFID II
- Produktkenntnisse in Leasing, Factoring und Cash Management
- Erstellung von Finanzierungsangeboten und Vertragsunterlagen
Soziale Kompetenzen
- Ausgeprägte Kommunikations- und Verhandlungsfähigkeit
- Analytisches Denken bei komplexen Finanzsituationen
- Eigenverantwortliches Zeitmanagement im Kundenkontakt
- Belastbarkeit bei hohem Portfoliovolumen und Zieldruck
- Diskretion im Umgang mit vertraulichen Unternehmensdaten
Aufgaben
- Bewertung der Kreditwürdigkeit gewerblicher Antragsteller durch Analyse von Jahresabschlüssen und Bilanzen
- Strukturierung von Finanzierungsangeboten wie Investitionskrediten basierend auf internen Ratingmodellen
- Verwaltung eines Portfolios von 150–300 Geschäftskunden mit regelmäßigen Bestandsgesprächen, dokumentiert im CRM
- Akquisition neuer Geschäftskunden durch Netzwerkpflege, Empfehlungsmarketing und regionale Partnerschaften
- Verhandlung von Konditionen wie Zinssätzen und Laufzeiten innerhalb definierter Kompetenzgrenzen
- Einsatz von Scoring-Tools zur Beurteilung von Risikoprofilen und Nutzung interner Bonitätsdatenbanken
- Koordination von Kreditanträgen mit der Kreditabteilung und dem Risikomanagement bis zur Entscheidung
- Erstellung von Angeboten für Versicherungsprodukte, Leasingfinanzierungen und Cash-Management-Lösungen
- Unterstützung von Unternehmensgründern bei der Auswahl passender Bankprodukte und Förderprogramme
- Monatliche Berichterstattung der Portfolio-KPIs wie Neuvolumen und Ausfallquoten an die Teamleitung
Arbeitsumgebungen
- Regionalbanken und Sparkassen, die lokal verankert sind
- Geschäftsbanken und Privatbanken mit umfassenden Dienstleistungen
- Leasing- und Factoring-Gesellschaften für flexible Finanzierungslösungen
- Versicherungsunternehmen mit Firmenkundensegment für umfassenden Schutz
- Fintech-Unternehmen mit KMU-Fokus, die innovative Lösungen bieten
- Genossenschaftsbanken wie Volksbanken und Raiffeisenbanken, die auf Gemeinschaft setzen
Karrierewege
- Aufstieg zum Firmenkundenberater für Großunternehmen im Corporate Banking
- Entwicklung zum Kreditanalyst im Unternehmenskundenbereich
- Position als Teamleiter in der Geschäftskundenbetreuung
- Karriere als Relationship Manager im Investmentbanking
- Selbstständiger Finanzberater für Gewerbekunden
Gesuchtes Profil
Häufige Fragen
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