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ASSURANCE
Consulente assicurativo
Consulente assicurativo: padronanza del rischio, relazione cliente e portafoglio contratti da sviluppare
18 000 – 48 000 EUR (€)
Stipendio / anno
Laurea triennale
Livello formazione
00
Automazione
Medio
Difficoltà
Stabile
Occupabilità
6-12 mesi
Tensione del mercato
Moderata
Mobilità
Possibile
Automazione
Medio
Difficoltà
Stabile
Occupabilità
6-12 mesi
Tensione del mercato
Moderata
Mobilità
Possibile
About
Il consulente assicurativo opera in agenzie, compagnie o intermediari per analizzare i rischi dei clienti e proporre soluzioni contrattuali adeguate. Utilizza strumenti CRM, software di tariffazione e piattaforme di gestione polizze. Interagisce quotidianamente con privati, imprese, periti e compagnie di assicurazione. Gestisce un portafoglio contratti nei rami vita, danni, responsabilità civile e previdenza, rispettando le normative IVASS e i requisiti di compliance del settore.
Competenze
Competenze tecniche
- Gestione di polizze vita e danni con precisione
- Utilizzo di software CRM assicurativo come Salesforce
- Conoscenza della normativa IVASS e codice delle assicurazioni
- Analisi e valutazione del rischio
- Tariffazione e calcolo del premio
- Gestione delle pratiche sinistro
- Competenza in strumenti Office e reportistica Excel
Competenze interpersonali
- Capacità di ascolto attivo e diagnosi del bisogno
- Rigore nella gestione documentale
- Autonomia nella pianificazione dell'agenda commerciale
- Resistenza allo stress in situazioni di conflitto con il cliente
- Adattabilità a prodotti e normative in continua evoluzione
Compiti
- Analizzare il profilo di rischio del cliente utilizzando questionari strutturati e strumenti di valutazione
- Elaborare preventivi personalizzati su piattaforme di tariffazione con margine di errore minimo
- Negoziare le condizioni contrattuali con le compagnie per ottimizzare il rapporto copertura/premio
- Gestire un portafoglio di almeno 300 contratti attivi monitorando il tasso di rinnovo mensile
- Istruire le pratiche sinistro raccogliendo documenti e coordinando periti entro 48 ore dalla dichiarazione
- Formare i clienti sulle clausole contrattuali riducendo i reclami post-vendita del 15%
- Aggiornare il CRM con ogni interazione cliente mantenendo un tasso di completezza dati superiore al 95%
- Prospettare nuovi clienti tramite referral e campagne outbound con obiettivo minimo di 5 appuntamenti settimanali
- Monitorare le scadenze contrattuali e attivare le procedure di rinnovo con 60 giorni di anticipo
- Redigere report mensili sull'andamento del portafoglio e sui KPI commerciali per la direzione
Ambienti di lavoro
Gli ambienti di lavoro possono variare:
Agenzia assicurativa monomandataria con focus su prodotti specifici
Broker plurimandatario che offre soluzioni diversificate
Compagnia assicurativa diretta con approccio innovativo
Banca con sportello assicurativo (bancassurance) per integrazione servizi
Società di consulenza risk management con esperienza consolidata
Startup insurtech che introduce tecnologie all'avanguardia
Possibili evoluzioni
- Crescita verso ruolo di Responsabile di agenzia assicurativa
- Diventare un Broker indipendente con ampia autonomia
- Evoluzione come Responsabile sviluppo commerciale
- Posizione di Underwriter presso compagnia assicurativa
- Ruolo di Responsabile sinistri complessi
Profilo ricercato
Orientamento al risultato commerciale misurabile
Precisione nella gestione contrattuale e normativa
Capacità relazionale con interlocutori diversificati
Proattività nella fidelizzazione del portafoglio
Come diventare Consulente assicurativo?
