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Risikomanager
Risikomanager: Steuerung operationeller und finanzieller Risiken in regulierten Unternehmensumgebungen
40 000 – 95 000 EUR (€)
Gehalt / Jahr
Hochschulabschluss
Bildungsniveau
00
Automatisierung
Mittel
Schwierigkeit
Stabil
Beschäftigung
1-2 Jahre
Marktanspannung
Mittel
Mobilität
Möglich
Automatisierung
Mittel
Schwierigkeit
Stabil
Beschäftigung
1-2 Jahre
Marktanspannung
Mittel
Mobilität
Möglich
About
Der Risikomanager analysiert, bewertet und steuert unternehmensinterne sowie externe Risiken in Bereichen wie Finanzen, Compliance, IT-Sicherheit und Betrieb. Eingesetzt in Banken, Versicherungen, Industriekonzernen oder Beratungsunternehmen, arbeitet er mit Tools wie SAP GRC, Archer, RiskWatch oder Python-basierten Risikomodellen. Ansprechpartner sind Vorstand, Compliance-Abteilung, interne Revision, Finanzcontrolling sowie externe Aufsichtsbehörden. Ziel ist die systematische Reduktion von Schadenspotenzialen und die Einhaltung regulatorischer Anforderungen wie Basel III, Solvency II oder ISO 31000.
Kompetenzen
Technische Kompetenzen
- Erfahrung in der Risikomodellierung wie VaR und Monte-Carlo-Simulation
- Kenntnisse in GRC-Systemen wie SAP GRC und Archer
- Vertrautheit mit regulatorischen Rahmenwerken wie Basel III/IV
- Datenanalyse mit Python, R oder SQL
- Erstellung von Berichten in Power BI oder Tableau
- Anwendung der RCSA- und BCM-Methodik
- Kompetenz in Stresstesting und Szenarioanalyse
- Entwicklung von Excel-basierten Risikomodellen und VBA-Automatisierung
Soft Skills
- Analytisches Denken bei komplexen Datenstrukturen
- Strukturierte Kommunikation gegenüber Führungsebene
- Eigenverantwortliches Arbeiten unter Zeitdruck
- Kritisches Hinterfragen von Prozessen und Annahmen
- Diskretion im Umgang mit vertraulichen Informationen
Aufgaben
- Analysieren von Risikoexposures mithilfe quantitativer Modelle zur Identifikation kritischer Verlustpotenziale
- Erstellen von Risikoberichten und Dashboards für das Senior Management in Power BI oder Tableau
- Durchführen von Stresstests und Szenarioanalysen basierend auf historischen Daten und regulatorischen Vorgaben
- Bewerten operationeller Risiken nach dem RCSA-Framework und Dokumentieren der Ergebnisse im GRC-System
- Entwickeln und Pflegen von Risikomodellen in Python oder R zur Automatisierung von Berechnungen
- Koordinieren der Risikosteuerung mit Compliance, Rechts- und IT-Abteilungen
- Überwachen von KRIs und Ableiten von Handlungsempfehlungen bei Schwellenwertüberschreitungen
- Unterstützen regulatorischer Prüfungen durch Aufbereiten von Nachweisen und Dokumentation gegenüber BaFin oder EBA
- Implementieren von Risikorichtlinien und Schulen von Fachabteilungen zu Risk-Awareness-Programmen
- Bewerten von Drittanbieter- und Lieferantenrisiken im Rahmen des Third-Party-Risk-Managements
Arbeitsumgebungen
Die Arbeitsumgebungen können variieren:
Großbanken und Regionalbanken mit umfassendem Risikomanagement
Versicherungskonzerne mit Fokus auf Risikobewertung
Industrieunternehmen mit globalem Footprint
Unternehmensberatungen, insbesondere Big Four und spezialisierte Risikoberatungen
Fintech- und Insurtech-Unternehmen mit innovativen Technologien
Öffentliche Institutionen und Aufsichtsbehörden mit regulatorischen Aufgaben
Karrierewege
- Aufstieg zum Chief Risk Officer (CRO) für umfassende Verantwortung
- Leitung als Head of Compliance zur Sicherstellung der Regeltreue
- Position als Internal Audit Manager zur Überwachung interner Prozesse
- Tätigkeit als Quantitativer Analyst (Quant) mit Fokus auf Datenanalyse
- Beratung als Unternehmensberater mit Risikospezialisierung
- Regulatorischer Berater bei Aufsichtsbehörden für strategische Einblicke
Gesuchtes Profil
Präzise und methodisch arbeitend
Regulatorisch versiert und sicher im Umgang mit Vorschriften
Datenkompetent und analytisch
Kommunikationsstark gegenüber Nicht Fachpublikum
Teamfähig und interdisziplinär orientiert
Wie werde ich Risikomanager?
