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Kundenberater Versicherung
Kundenbetreuer in Versicherungen – tägliche Beratung privater und gewerblicher Kunden zu Versicherungsprodukten
35 000 – 80 000 EUR (€)
Gehalt / Jahr
Bachelor
Bildungsniveau
00
Automatisierung
Mittel
Schwierigkeit
Stabil
Beschäftigung
6-12 Monate
Marktanspannung
Mittel
Mobilität
Möglich
Automatisierung
Mittel
Schwierigkeit
Stabil
Beschäftigung
6-12 Monate
Marktanspannung
Mittel
Mobilität
Möglich
About
Der Kundenbetreuer in Versicherungen arbeitet in Versicherungsgesellschaften, Maklerbüros oder Bankversicherungen und berät Privat- sowie Firmenkunden zu Versicherungslösungen. Er nutzt CRM-Systeme, Vertragsmanagement-Software und interne Tarifrechner. Er steht im täglichen Kontakt mit Bestandskunden, Neukunden, dem Underwriting-Team und dem Schadenbereich. Seine Aufgabe umfasst die Analyse des Kundenbedarfs, die Erstellung individueller Angebote sowie die Pflege langfristiger Kundenbeziehungen.
Kompetenzen
Technische Kompetenzen
- Fundierte Kenntnisse im Versicherungsvertragsrecht (VVG) zur rechtlichen Absicherung
- Erfahrung im Umgang mit CRM-Systemen wie Salesforce und SIRIUS
- Beherrschung interner Tarifrechner und Angebotstools
- Kenntnisse in Sach-, Lebens- und Krankenversicherung
- Fähigkeit zur Auswertung von Schadenstatistiken und Portfoliokennzahlen
- Erfahrung im Vertrags- und Dokumentenmanagement
- Grundkenntnisse in betrieblicher Altersvorsorge
Soft Skills
- Strukturierte Kommunikation mit unterschiedlichen Ansprechpartnern
- Belastbarkeit bei hohem Anruf- und Bearbeitungsvolumen
- Selbstständige Priorisierung paralleler Vorgänge
- Lösungsorientiertes Denken bei Kundenkonflikten
- Zuverlässigkeit bei der Einhaltung regulatorischer Vorgaben
Aufgaben
- Analysieren des individuellen Versicherungsbedarfs jedes Kunden durch strukturierte Bedarfsermittlung
- Erarbeiten maßgeschneiderter Versicherungsangebote mit internen Tarifsystemen
- Verhandeln von Vertragsbedingungen mit Kunden und Rückversicherungspartnern zur Optimierung der Deckungssummen
- Verwalten des Vertragsbestands im CRM-System mit regelmäßiger Aktualisierung aller Kundendaten
- Bearbeiten eingehender Kundenanfragen per Telefon, E-Mail und in der Filiale mit einer Lösungsquote über 90 %
- Begleiten des Kunden im Schadenfall durch Koordination mit dem Schadenteam und Überwachung der Bearbeitungsfristen
- Entwickeln des Kundenportfolios durch gezielte Upselling-Aktionen mit messbarem Umsatzzuwachs
- Durchführen regelmäßiger Vertragsreviews zur Anpassung des Versicherungsschutzes an veränderte Lebenslagen
- Erstellen monatlicher Berichte zur Vertragsquote, Stornorate und Neugeschäftsentwicklung
- Schulen neuer Kolleginnen und Kollegen in Produkten und internen Prozessen anhand praxisnaher Beispiele
Arbeitsumgebungen
Die Arbeitsumgebungen können variieren:
Versicherungsgesellschaft mit Fokus auf Komposit, Leben und Krankenversicherung
Versicherungsmakler und -broker mit breitem Kundenportfolio
Bankversicherung im Bereich Bancassurance mit integrativen Ansätzen
Digitale Versicherungsplattformen wie Insurtechs für innovative Lösungen
Öffentliche Versicherer und Krankenkassen mit umfassendem Angebot
Rückversicherungsunternehmen für globale Risikoabsicherung
Karrierewege
- Aufstieg zum Teamleiter im Kundenservice zur Führung eines Teams
- Karriere als Vertriebsleiter im Bereich Versicherungen
- Entwicklung zum Underwriter für Risikobewertungen
- Rolle als Schadenregulierer mit Verantwortung für Schadensfälle
- Position als Produktmanager im Versicherungsbereich
- Tätigkeit als Makler für Versicherungen mit eigenem Kundenstamm
Gesuchtes Profil
Starke Kundenorientierung und Servicebereitschaft
Hohe Eigenverantwortung und Selbstständigkeit
Analytisches Denkvermögen für komplexe Problemstellungen
Verlässlichkeit im regulierten Umfeld
Fähigkeit zur strukturierten Problemlösung
Wie werde ich Kundenberater Versicherung?
