Assurance, Banque, Finance · Chargé de clientèle

Ce professionnel travaille dans le secteur de la banque et de l’assurance.

• ✓Maîtriser les produits et services de la Bancassurance.
• ✓Appréhender la situation financière d’un particulier et construire une offre appropriée.
• ✓Connaître l’ensemble des produits et services (épargne financière, assurance, crédits immobiliers, assurance IARD, santé, service télématique et commerce électronique).
• ✓Décrire et analyser les caractéristiques techniques et commerciales du contrat.
• ✓Commercialiser les produits et services.
• ✓Contextualiser par rapport à l’environnement technique du produit.
• ✓Modéliser l’action commerciale pour entreprendre.
• ✓Conduire un entretien d’approche globale
• ✓Décrire et analyser la situation financière du particulier.
• ✓Situer chaque type d’entretien en fonction de l’enjeu réel relationnel.
• ✓Comprendre au travers de la technique de l’entretien les besoins véritables du client.
• ✓Construire une réponse personnalisée.
• ✓Négocier dans le cadre d’une approche patrimoniale globale
• ✓Faire ressortir les éléments négociables.
• ✓Effectuer la synthèse de l’ensemble des éléments et placer le besoin du client au centre de la négociation.
• ✓Appréhender les risques et les limites des éléments négociables.
• ✓Calculer une marge de négociation et mesurer l’impact des contreparties.
• ✓Conduire et réussir un entretien de négociation équilibré.
• ✓Maîtriser la mise en œuvre de différents types d’entretiens.
• ✓Savoir s’appuyer sur une expertise.
• ✓Entreprendre pour faire une proposition et conclure.
• ✓Gérer et développer sa clientèle
• ✓Décrire et analyser son portefeuille pour analyser une clientèle, un marché.
• ✓Entreprendre pour modéliser l’action commerciale.
• ✓Concevoir, développer et faire aboutir dans le temps un projet d’action commerciale.
• ✓Inscrire son activité dans un cadre international
• ✓Connaître la concurrence, la réglementation juridique et fiscale.
• ✓Se situer dans l’environnement institutionnel.

Compétences transversales

• ✓Apprendre à se former pour développer ses compétences
• ✓Etre à l’écoute et ouvert au changement
• ✓Recueillir et gérer des informations
• ✓Contextualiser les informations
• ✓Produire des informations pour agir
• ✓Evaluer l’impact de son activité

• ✓Ce professionnel gère et développe une clientèle de particuliers et de professionnels.
• ✓Il construit une offre appropriée et assure le montage technique et administratif des contrats ; il ouvre des comptes ; il développe l’épargne ; il accompagne les projets de financement ; il assure les biens et les personnes ; il appréhende la situation patrimoniale du client en négociant avec lui dans le cadre d’un entretien d’approche globale ; il optimise la gestion de son portefeuille clientèle.