🇫🇷 FRNiveau 6 (6/8)✓ ActifLicence professionnelle

ASSURANCE, BANQUE, FINANCES : Chargé de clientèle

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À propos de la formation

Ce professionnel peut exercer son activité dans les banques, les compagnies d'assurances, les sociétés de réassurance, les fonds de pension, les caisses de retraite, les sociétés de gestion de portefeuille, les sociétés spécialisées dans l'épargne salariale, les centres de gestion, les cabinets comptables, les organismes de conseil ainsi que les SSII (sociétés de services et d'ingénierie informatique)

• 6411Z Activités de banque centrale • 6419Z Autres intermédiations monétaires • 6492Z Autre distribution de crédit • 6630Z Gestion de fonds • 6622z Activités des agents et courtiers d’assurances

Activités visées

Activités visées :

Pour l’ensemble des parcours de la mention : •
Pratiquer l’approche globale d’un client dans le cadre bancaire et assuranciel •
Mettre en place des techniques de commercialisation •
Piloter un projet au sein d’une équipe. •
Prospecter de nouveaux marchés pour contribuer au développement de l’enseigne •
Développer un portefeuille de clients/prospects •
Fidéliser son portefeuille clients

Spécifiques à chaque parcours type :

Parcours : Gestion de patrimoine des particuliers, Commercialisation des produits bancaires et services financiers, Conseillers clientèle expert : •
Appréhender l'actualité économique par ses connaissances de base en économie ;ainsi que les textes juridiques ; •
Connaître les bases de la fiscalité de l’impôt sur le revenu, des valeurs mobilières et de l’assurance-vie ; •
Comprendre les instruments financiers, les marchés sur lesquels ils se négocient, les risques afférents ainsi que leurs aspects quantitatifs de base ; •
Maîtriser les opérations bancaires de base •
Réaliser un bilan de la situation financière du client et effectuer des propositions commerciales •
Renseigner les formulaires de contractualisation, collecter et transmettre des pièces justificatives pour décision •
Effectuer la veille des comptes débiteurs, analyser les causes (perte d'emploi, surendettement…) et rechercher des solutions amiables •
Fixer avec le client les conditions des contrats (mensualités, taux de rapport, ...) selon les produits et services •
Proposer le service/produit financier adapté à la demande du client

Parcours assurances :

•
Maîtriser les aspects juridiques et techniques des produits d’assurance, •
Etudier la nature, le niveau de risque de sinistre et évaluer les biens mobiliers et immobiliers du client, •
Etablir une proposition de contrat (garanties, primes, ...) et informer le client sur les clauses spécifiques, •
Diagnostiquer des besoins en assurance des particuliers et des entreprises et apprécier les risques présentés par les différents clients •
Proposer les produits et services adaptés dans le respect de la réglementation de l’assurance •
Gérer et suivre les produits et services assurantiels afin de tenir à jour les contrats d’assurance •
Animer une petite équipe d’agents administratifs et de techniciens chargés de la souscription de risques, de la rédaction de sinistres complexes. •
Vérifier la conformité d'une déclaration de sinistre, évaluer le montant des pertes en matériels, locaux, chiffre d'affaires, ... et les responsabilités des parties, •
Comprendre et diagnostiquer les demandes des prospects et des clients à la fois sur le plan commercial et juridique,