Assurance, Banque, Finance : chargé de clientèle

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À propos de la formation

La certification « Assurance, Banque, Finance : chargé de clientèle » est enregistrée au RNCP au Niveau 6 et délivrée par Université Paris Descartes

Paris 5.

Compétences développées

Elles peuvent être regroupées en trois sous-ensembles :

1° Les compétences disciplinaires générales

Elles portent sur les grands champs disciplinaires suivants :

Economie et gestion bancaires et financières (institutions, taux d’intérêt et calcul actuariel, économie de la firme bancaire),
Droit (droit civil, droit commercial, droit bancaire),
Fiscalité des particuliers.
2° Les compétences techniques
La connaissance du marché des particuliers,
La maîtrise de l’ouverture et de la gestion des comptes de dépôt,
La connaissance des services bancaires, des produits bancaires et non bancaires d’épargne, des produits financiers,
Les opérations de financement des particuliers : crédits de trésorerie, crédits à la consommation et crédits immobiliers,
La prévention et la gestion des risques “ clients ”,
L’assurance des biens et des personnes
La transmission du patrimoine à titre gratuit,
L’approche globale du client,
La maîtrise de la tarification bancaire,
La gestion et le développement du portefeuille de clientèle.
3° Compétences commerciales
Analyser l’ensemble des besoins et motivations du client, en vue d’accompagner la constitution de son patrimoine
Adapter le questionnement au comportement du client et une phase de déroulement de l’entretien
Concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante
Composer le scénario d’offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées dans la gamme courante, prévoir l’évolution future du patrimoine en fonction de l’orientation des flux, compte-tenu des aléas,
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Conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture, sur la base du diagnostic de situation effectué,
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Organiser une opération de prospection en utilisant l’ensemble des moyens à dispositions (mailing, téléphone, e-mail)
4° Compétences comportementales
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Développer en état d’esprit “ orienté client,
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Pratiquer la reformulation empathique,
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Gérer les temps de parole de l’entretien sans désobliger l’interlocuteur,
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Gérer l’agressivité éventuelle d’un client,
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Gérer son temps en intégrant les contraintes de l’unité.