Assurance, banque, finance : Chargé de clientèle Domaine : Droit, Économie, Gestion

Les titulaires de la certification sont recrutés dans les sociétés d'assurance, les mutuelles, les sociétés de conseil spécialisées, les institutions de prévoyance, les banques, les intermédiaires d'assurance.

Dans son activité; il est conduit à :

• ✓diagnostiquer des besoins en assurance des particuliers et des entreprises et apprécier les risques présentés par les différents clients ;
• ✓Proposer les produits et services adaptés dans le respect de la réglementation de l'assurance ;
• ✓mener des actions commerciales.
• ✓Prospecter et fidéliser une clientèle

• ✓Ce professionnel occupe une fonction commerciale exclusivement ou principalement. Il est soit :
• ✓sédentaire (société d'assurance mutuelle d'assurance, collaborateur d'agence, chargé de clientèle en plateforme téléphonique, ...), dans cas, il a le plus souvent la responsabilité d'un secteur géographique ou l'attribution d'un portefeuille client qu'il doit fidéliser, en assurer le multi-équipement ;
• ✓soit itinérant, dans ce cas il doit principalement prospecter de nouveaux clients et en assurer la fidélisation.
• ✓Il a parfois des activités annexes mais tout aussi déterminantes pour son activité principale de type SAV (gestion des contrats, gestion des dossiers sinistres simples, l'encaissement, les relances client. Il est amené à mettre en place des actions commerciales. La commercialisation concerne les solutions assurances personnes ou dommages, les produits bancaires, les services associés.
• ✓De profil polyvalent ou spécialisé, il connaît mes produits de l'épargne, de l'assurance ainsi que la totalité des services financiers proposés par son organisation aux particuliers et aux entreprises.