Assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Les établissements d’exercice de l’emploi sont les banques, les sociétés d’assurance, les établissements spécialisés dans le crédit dont LA POSTE. Il s'agit principalement d'enseignes nationales ou régionales

• ✓Parcours : Conseiller de clientèle expert

le titulaire de la certification :

• ✓connaît le fonctionnement de la profession bancaire et de l'économie monétaire
• ✓connaît les produits et les mécanismes de distribution de l'assurance en France
• ✓maîtrise les techniques d'établissement des diagnostics en matière de financement des particuliers et des petites structures professionnelles (TPE, profession libérale…) en vue de proposer des solutions adaptées
• ✓connaît les techniques de communication, d'encadrement et de recrutement
• ✓sait analyser les documents financiers d'une entreprise, un business plan et des tableaux de gestion
• ✓appréhende l'environnement juridique de l'entreprise : contrats, problèmes, responsabilité
• ✓analyse la stratégie et la relation de l'entreprise avec ses clients, grâce à des outils et une bonne culture des affaires
• ✓maîtrise les techniques de vente et de gestion des clients
• ✓maîtrise les outils bureautiques en vue de présenter des documents, des présentations et des rapports.
• ✓le titulaire de la certification de la licence professionnelle Banque Assurance Multicanal :
• ✓connaît le fonctionnement de la profession bancaire et de l'économie monétaire
• ✓connaît les produits et les mécanismes de distribution de l'assurance en France
• ✓maîtrise les techniques d'établissement des diagnostics en matière de financement des particuliers en vue de proposer des solutions adaptées
• ✓appréhende les techniques de communication, d'encadrement et de recrutement
• ✓appréhende l'environnement juridique et financier de l'entreprise
• ✓analyse la stratégie et la relation de l'entreprise avec ses clients, grâce à des outils et une bonne culture de l’environnement économique
• ✓applique les règles de déontologie et prudentielles de l’entreprise
• ✓appréhende les différents métiers de la Banque et oriente son client en cas de besoins vers des spécialistes
• ✓maîtrise les techniques de vente et de gestion des clients ainsi que l’ensemble des données et outils du ‘’multicanal’’
• ✓maîtrise les outils bureautiques en vue de présenter des documents, des présentations et des rapports.

• ✓Parcours : Conseiller de clientèle expert
• ✓Le chargé de clientèle banque, assurance équipe la clientèle de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit. Il gère un portefeuille de clients particuliers ou petits professionnels, sous la responsabilité d'un directeur d'agence.
• ✓Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d’analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle, et doit évoluer vers des fonctions d'encadrement.
• ✓Il doit être aussi capable de prendre des responsabilités de directeur adjoint d’agence voire de direction d’une petite agence.
• ✓Parcours : Conseiller de clientèle particuliers multicanal
• ✓Ce diplôme vise à former des chargés de clientèles multicanaux en Banque et Assurance. Le chargé de clientèle est le lien entre l’entreprise (la Banque ou l’assureur) et son client particulier. Il est chargé de remplir les objectifs assignés par sa hiérarchie en fonction des besoins de ses clients.

Pour ce faire, il aura à:

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• ✓Développer et gérer un portefeuille de clients et de prospects particuliers
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• ✓En assurer le suivi et la gestion administrative en intégrant les obligations liées au respect des règles de déontologie et d’éthique
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• ✓Mettre en application les règlementations MIF (directives des Marchés et Instruments Financiers) et KYC (connaissance du client)
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• ✓Fidéliser sa clientèle dans le respect des règles précitées.

Afin de remplir les objectifs de sa mission, il est nécessaire de :

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• ✓D’avoir une aisance rédactionnelle et personnelle
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• ✓De bien se maitriser et d’être à l’écoute de son client
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• ✓De connaitre les produits et services et de savoir les conseiller, les expliquer et les vendre
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• ✓de travailler en équipe et avec le sens du collectif
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• ✓D’aimer le challenge tout en respectant sa hiérarchie et ses collègues