Assurance, banque, finance · Banque assurance finance

Banque,

• ✓Le conseiller clientèle de particuliers est apte à commercialiser les produits et services bancaire et d’assurance. Il possède les compétences commerciales (analyser un portefeuille client, établir un plan de prospection, définir un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale d’un établissement financier), juridiques et fiscales (droit du crédit, fiscalité des personnes et des biens, droit patrimonial…), financières (produits et services de placement, financement, analyse financière…) et en assurance (incendie, accident et risques divers ‘IARD’, assurance des personne…).

Compétences clés :

Compétences techniques liées à la pratique bancaire :

• ✓Connaître le marché des particuliers, la maîtrise de l’ouverture et de la gestion des comptes,
• ✓Connaître les services bancaires, les produits bancaires et non bancaires d’épargne,
• ✓Maîtriser les opérations de financement des particuliers, la prévention et la gestion des risques,

Savoir assurer les biens et les personnes,

• ✓Prendre en charge la transmission du patrimoine à titre gratuit,

Savoir gérer et développer le portefeuille de clientèle,

Compétences managériales :

• ✓Connaître les actes de comptabilité financière,
• ✓Maîtriser les notions de marketing et la pratique de la négociation commerciale,
• ✓Gérer les ressources humaines et savoir gérer la relation client,
• ✓Utiliser un langage de communication professionnel propre au domaine bancaire,
• ✓Maîtriser les outils informatiques utilisés dans le monde bancaire.

Compétences ou capacités connexes :

• ✓Montrer de la rigueur dans l'organisation et la préparation de son travail
• ✓Démonter une capacité d’écoute, de dialogue et de contact avec tous les interlocuteurs,
• ✓Faire preuve de discrétion vis-à-vis de la clientèle dans l'exécution de son métier,
• ✓Faire preuve d’esprit de synthèse pour mieux dialoguer avec les interlocuteurs.

L’objectif de cette formation est de former des conseillers-gestionnaires de clientèle de particuliers, qui soient polyvalents et évolutifs. La polyvalence fait référence à la diversité des opérations traitées et doit permettre de répondre à tous les besoins exprimés par le client particulier. Le conseiller de clientèle de particuliers gère un portefeuille de clients, l'élargit et le fidélise. Il assure le suivi des comptes, analyse le patrimoine de ses clients, effectue des bilans personnalisés et propose des solutions adaptées à chaque profil. Il effectue notamment des simulations pour les aider à choisir le meilleur placement ou les assiste dans la formulation d'une demande de crédit. Le potentiel évolutif concerne l’aptitude à exercer, à terme, des responsabilités d’encadrement.