Paese
Settore
Search a job
Personal Account Manager
Gestione diretta del portafoglio clienti retail in agenzia bancaria con autonomia commerciale
22 000 – 55 000 ITL ($)
Stipendio / anno
Laurea triennale
Livello formazione
00
Automazione
Medio
Difficoltà
Stabile
Occupabilità
6-12 mesi
Tensione del mercato
Moderata
Mobilità
Possibile
Automazione
Medio
Difficoltà
Stabile
Occupabilità
6-12 mesi
Tensione del mercato
Moderata
Mobilità
Possibile
About
Il Personal Account Manager opera in agenzia bancaria o in strutture di credito al consumo, gestendo un portafoglio di clienti privati. Utilizza strumenti CRM bancari, software di scoring creditizio e piattaforme di analisi patrimoniale per proporre soluzioni finanziarie personalizzate. Interagisce quotidianamente con clienti retail, back office, responsabili di agenzia e team di compliance. Analizza le esigenze finanziarie dei clienti, negozia condizioni contrattuali e monitora gli indicatori di performance commerciale in un contesto regolamentato da normative MiFID e Basilea III.
Competenze
Competenze tecniche
- Gestione CRM bancario con strumenti come Salesforce e SAP Banking
- Analisi del rischio creditizio e scoring per valutazioni accurate
- Conoscenza della normativa MiFID II e regolamentazione bancaria
- Utilizzo di strumenti di analisi patrimoniale e finanziaria
- Tecniche di negoziazione commerciale per contratti vantaggiosi
- Competenza nei prodotti bancari retail come mutui e risparmio
- Elaborazione di reportistica su KPI commerciali per analisi di performance
Competenze interpersonali
- Ascolto attivo nella raccolta dei bisogni del cliente
- Rigore nella gestione delle scadenze regolamentari
- Adattabilità a contesti normativi in evoluzione
- Capacità di gestione dello stress in periodi di picco commerciale
- Orientamento ai risultati misurabili per obiettivi concreti
Compiti
- Gestire un portafoglio di 300-500 clienti privati utilizzando un CRM bancario, mantenendo un tasso di retention superiore all'85%
- Analizzare la situazione finanziaria di ciascun cliente con strumenti di scoring per creare proposte di prodotti su misura
- Negoziare contratti di credito al consumo, mutui e prodotti di risparmio per raggiungere obiettivi mensili di cross-selling
- Condurre appuntamenti periodici per la revisione patrimoniale con almeno 20 clienti a settimana
- Rilevare segnali di rischio creditizio tramite software di monitoraggio e segnalare anomalie entro 24 ore
- Costruire piani finanziari personalizzati rispettando le normative MiFID II e i requisiti di adeguatezza
- Aggiornare i dati del portafoglio nel sistema informativo bancario con accuratezza superiore al 98%
- Prospettare nuovi clienti tramite campagne outbound con l'obiettivo di 15 nuovi contratti mensili
- Coordinare le pratiche di apertura conto, finanziamento e investimento con il back office entro i tempi definiti
- Redigere reportistica commerciale settimanale su KPI di produzione e presentarla al responsabile di agenzia
Ambienti di lavoro
Gli ambienti di lavoro possono variare:
Agenzia bancaria retail con focus su clientela locale
Banca online con rete fisica per servizi integrati
Istituto di credito al consumo con ampia gamma di prodotti
Società di intermediazione finanziaria per investimenti diversificati
Compagnia assicurativa con rete bancassurance estesa
Cooperativa di credito o cassa rurale con forte radicamento territoriale
Possibili evoluzioni
- Evoluzione verso responsabile di agenzia bancaria per guidare team e strategie locali
- Progredire come conseiller en gestion de patrimoine per consulenze patrimoniali avanzate
- Diventare chargé d'affaires professionnels per gestire relazioni aziendali chiave
- Avanzare a directeur d'agence per supervisionare operazioni e crescita
- Assumere il ruolo di responsabile sviluppo commerciale regionale per espandere il mercato
Profilo ricercato
Metodo analitico applicato alla gestione del portafoglio
Comunicazione chiara e diretta con clientela eterogenea
Rispetto rigoroso delle procedure di compliance
Autonomia operativa nella gestione quotidiana degli appuntamenti
Capacità di adattamento a contesti normativi in evoluzione
Come diventare Personal Account Manager?
