Droit notarial, immobilier et du patrimoine · Ingénierie du patrimoine

Banques

Le titulaire de la certification a acquis les compétences suivantes:

• ✓connaissance de la réglementation des différents investissements ainsi que les opérations de financement.
• ✓connaissance des pratiques commerciales « approche du client ».
• ✓bon niveau d’expertise sur les principaux types de produits financiers et immobiliers - maîtrise des fondamentaux de la gestion du patrimoine,
• ✓maîtrise des techniques d’optimisation suivantes :
• ✓-Structures de détention du patrimoine (relations patrimoniales du couple, choix d’une structure professionnel, formes particulières d’appropriation …)
• ✓-Flux financiers (flux actuels et différés, prévoyance et retraite )
• ✓-Investissements (assurance vie et contrats de capitalisation, marchés, instruments et placements financiers, investissements immobiliers)
• ✓-Financements (différents types de prêts, montages à effet de levier, garanties…)
• ✓-Transmission à titre gratuit (principe et coût de la succession non préparée, différentes techniques de transmission, transmission de l’entreprise…)
• ✓-Revenus fiscaux (ISF, expatriation…)
• ✓Il est formé aux entretiens clientèles (compréhension et écoute du client, adaptation des solutions au profil du client..).

Le professionnel :

• ✓-analyse la situation patrimoniale d’un client
• ✓-sélectionne les solutions d’investissement adaptées à son profil et ses besoins
• ✓-propose les aménagements à sa situation juridique ou fiscale nécessaires à la réalisation de ses objectifs.
• ✓établit un diagnostic patrimonial dans ses dimensions civiles, fiscales, sociales et financières
• ✓réalise une veille juridique et financière
• ✓conseille sur les possibilités de défiscalisation dans le cadre des dispositions légales
• ✓détermine une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et oriente si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille
• ✓assure la gestion du patrimoine en banques, dans les compagnies d’assurances, ou en indépendants etc…
• ✓suit et met à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...)