Finance et Affaires Internationales · Banque, Chargé de Clientèle professionnels, formation en alternance

Secteurs d'activité

Etablissements financiers

Compétences ou capacités attestées :

• ✓Identifier les acteurs contribuant à l’organisation du marché des professionnels et le rôle de ces acteurs ;
• ✓Comprendre les principes de segmentation et discerner les besoins ;
• ✓Situer les principaux facteurs de risque d’un projet d’entreprise et apprécier sa viabilité économique ;
• ✓Identifier les formalités exigées pour l’ouverture d’un compte et analyser les documents fournis ;
• ✓Situer les garanties pouvant être demandées et en apprécier la pertinence ;
• ✓Intégrer les nouvelles technologies (télématique, monétique…) dans les propositions au client ;
• ✓Enoncer les caractéristiques des principaux produits d’assurance ;
• ✓Identifier les mécanismes fondamentaux de la comptabilité et les postes du bilan / compte de résultat ;
• ✓Identifier les principaux risques de la banque et les moyens d’y faire face ;
• ✓Capacité à définir et mettre en œuvre une stratégie de gestion d’un portefeuille de clients ;
• ✓Maîtriser les outils pour l’analyse rentabilité / risques d’un portefeuille de clients professionnels ;
• ✓Répondre aux besoins privés du professionnel ;
• ✓Capacité à faire preuve de maturité et de professionnalisme dans la relation avec la clientèle, en articulant compétence commerciale, rigueur procédurale et respect de la déontologie ;
• ✓Maîtriser les techniques de communication, d’entretien commercial, de négociation et de vente ;
• ✓Maîtriser les moyens de paiement (caractéristiques juridiques, proposer les plus adaptés, etc.).

Activités visées:

• ✓Gérer, développer un portefeuille de clients/prospects ;
• ✓Mener un entretien de découverte, identifier les besoins et les motivations du client et conclure un entretien ;
• ✓Négocier les conditions de fonctionnement, les outils de suivi et de gestion de compte ;
• ✓Prévoir et gérer les excédents de trésorerie, détecter et interpréter les opérations suspectes ;
• ✓Réaliser l’analyse financière de l’entreprise (soldes intermédiaires de gestion, ratios financiers, etc.) ;
• ✓Identifier les besoins de financement et établir un plan de financement et de trésorerie ;
• ✓Suivre et analyser la rentabilité et le risque associés à un portefeuille de clients.