Assurance, banque, finance : chargé de clientèle

K : Activités financières et d'assurance

Capacités attestées :

• ✓Les compétences concernent la compréhension de l'environnement professionnel, la connaissance de l'environnement économique et la maîtrise de la communication écrite et orale, la pratique de l'anglais.
• ✓*Dans le domaine juridique et fiscal : - connaître les règles fiscales applicables aux particuliers - pourvoir intégrer une démarche d'optimisation fiscale *Dans le domaine des techniques de la banque et de l'assurance : - gérer les comptes de particuliers - promouvoir les produits bancaires - savoir engloger l'offre de crédits et d'assurances dans les propositions aux clients - assurer le suivi des comptes en portefeuille et analyser ce portefeuille pour situer sa clientèle - prévenir et gérer les risques *Dans le domaine comportemental et commercial : - savoir détecter les besoins et les objectifs patrimoniaux - conduire un entretien commercial - développer une approche conseil dans le cadre de la relation commerciale - pratiquer la négociation commerciale - travailler en équipe en faisant appel, si nécessaire à des experts - gérer son temps efficacement.

• ✓Accueil et communication avec un client ou un prospect de la banque physiquement présent ou à distance - Réalisation des opérations bancaires entrant dans son champ d’action - Recueil des informations qui permettent la découverte du client, de ses projets, de ses besoins - Anticipation et/ou réaction face aux événements de la vie du client (naissance, décès, mariage, séparation, perte emploi…) - Formalisation de la relation avec un client dans un contexte omnicanal - Proposition de produits, de services et de solutions d’épargne en fonct ion de l’intérêt du client et des besoins identifiés - Recherche et propositions de solutions en réponse à un besoin de financement de la part d'un client - Accompagnement du client tout au long des opérations commerciales en cours et à venir le concernant - Prospection, prescription, recommandation de nouveaux clients - Identification et maîtrise des risques opérationnels - Traitement des réclamations - Exploitation des documents de gestion de l’unité de travail (tableaux de bord, rentabilité, risques, évolution, marges de progrès…) - Restitution, à l'écrit ou à l'oral, de son activité à sa hiérarchie (analyse risque de son portefeuille, activité commerciale, prospection, indicateurs de rentabilité) - Utilisation des outils de prévention, de suivi et de contrôle de son établissement - Identification et compréhension des organes et grands principes de régulation bancaire et du financement de l'économie - Développement de sa curiosité professionnelle en enrichissant ses connaissances dans un environnement évolutif
• ✓Répondre à la demande du client et susciter le besoin - Répondre à la demande du client d’un établissement financier et susciter le besoin - Réaliser ses missions dans un environnement collectif et multicanal - Contribuer à l’atteinte des résultats dans le respect des règles et procédures - Identifier les risques en interprétant l’environnement économique, financier et réglementaire
• ✓Se situer dans un environnement socio-professionnel et interculturel, national et international, pour s’adapter et prendre des initiatives - Identifier le processus de production, de diffusion et de valorisation des savoirs. - Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité environne mentale. - Travailler en équipe et en réseau ainsi qu’en autonomie et responsabilité au service d’un projet - Identifier et situer les champs professionnels potentiellement en relation avec les acquis de la mention ainsi que les parcours possibles pour y accéder. - Caractériser et valoriser son identité, ses compétences et son projet professionnel en fonction d’un contexte. - Analyser ses actions en situation professionnelle, s’autoévaluer pour améliorer sa pratique
• ✓Utiliser les outils numériques de référence et les règles de sécurité informatique pour acquérir, traiter, produire et diffuser de l’information ainsi que pour collaborer en interne et en externe. - Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources dans son domaine de spécialité pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation - Analyser et synthétiser des données en vue de leur exploitation. - Développer une argumentation avec esprit critique. - Se servir aisément des différents registres d’expression écrite et orale de la langue française. - Communiquer par oral et par écrit, de façon claire et non-ambiguë, en français et dans au mo ins une langue étrangère
• ✓Le conseiller clientèle particulier analyse le patrimoine de ses clients, effectue des bilans personnalisés puis propose des solutions adaptées à chaque profil. Il effectue notamment des simulations pour les aider à choisir le meilleur placement ou les assiste dans la formulation d'une demande de crédit. Il cherche à fidéliser sa clientèle et prospecte également de nouveaux clients afin de développer son portefeuille.