Chargé de clientèle

Ces professionnels travaillent principalement dans les établissements de crédit et les compagnies d'assurances. Ils peuvent aussi exercer leurs compétences dans les sociétés de réassurance, les fonds de pension, les caisses de retraite, les sociétés de gestion de portefeuille, les sociétés spécialisées dans l'épargne salariale

Le titulaire de la LP banque :

• ✓connaît le fonctionnement de la profession bancaire et de l'économie monétaire
• ✓connaît les produits et les mécanismes de distribution de l'assurance en France
• ✓maîtrise les techniques d'établissement des diagnostics en matière d’offres de financement en vue de proposer des solutions adaptées
• ✓connaît les techniques de communication et d'encadrement.
• ✓appréhende l'environnement juridique de l'entreprise : contrats, problèmes, responsabilité
• ✓maîtrise les outils de communication (anglais, informatique et web)
• ✓maîtrise les techniques de vente et de gestion des clients (appréciation des risques)

• ✓Ce professionnel est un conseiller gestionnaire qui traite la totalité des besoins d’une clientèle particuliers
• ✓(financement d’investissements immobiliers, crédit à la consommation, vente de produits financiers etc.…). Pour cela il :
• ✓analyse la situation financière et les besoins du client,
• ✓construit une offre adaptée à ces besoins,
• ✓assure la commercialisation des produits bancaires mais aussi d’assurance.
• ✓Ses compétences sont de nature techniques mais aussi relationnelles et organisationnelles : évaluer la situation financière d’un client, apprécier le risque, négocier avec le client, travailler en autonomie au sein d’une agence.