Assurance, banque, finance · Conseiller clientèle expert

Les diplômés occupent des postes de collaborateurs dans les banques ou les agences d'assurance.

Le titulaire du diplôme est capable de :

Savoir évaluer le patrimoine d'un client (composition, structure et mode de détention),

Savoir identifier la situation patrimoniale, juridique et fiscale d'un client,

Savoir évaluer les capacités d'épargne et le besoin de financement d'un client,

• ✓Connaître l'environnement juridique et fiscale des banques, la réglementation LABFT et ses obligations,
• ✓Savoir analyser le budget et les flux financiers d'un foyer, évaluer et identifier les risques familiaux,

Savoir distinguer un patrimoine privé d'un patrimoine professionnel,

• ✓Savoir anticiper et prendre en charge une succession professionnelle ou une transmission d'activité,
• ✓Connaître les régimes de retraite et de prévoyance, identifier et proposer les produits d'épargne retraite,

Savoir restituer et vendre des propositions commerciales tout en sachant les valoriser,

• ✓Connaître la place de l'assurance vie dans le patrimoine des clients et les implications fiscales,
• ✓Savoir appréhender et évaluer les différents éléments composant la rentabilité d'un portefeuille...

Objectif du diplôme, du titre ou du certificat :

• ✓Cette formation s'inscrit dans le développement d'un partenariat entre l'université et le centre de formation de la profession bancaire (CFPB) permettant aux conseillers de clientèle de particuliers en poste d'acquérir des compétences complémentaires en formation continue.
• ✓Les diplômés possèdent au préalable une première expérience commerciale réussie en agence dans la gestion d'un fonds de clientèle de particuliers. Ils affirment leur maîtrise des techniques bancaires et assurances, démontrent leur faculté à la négociation et font preuve d'un comportement commercial leur permettant la gestion d'un portefeuille de clientèle haut de gamme. Ils possèdent un état d'esprit responsable et mature s'illustrant notamment dans la recherche d'autonomie dans le métier, la prise de recul sur l'actualité et l'environnement. Ils ont la capacité à synthétiser les enseignements reçus, à les transférer vers d'autres collaborateurs comme s'ils devenaient tuteurs eux-mêmes et l'aptitude à échanger en groupes sur des problématiques professionnelles. La formation permet donc de valider un premier niveau de qualification de la filière gestion de patrimoine en agence