Assurance, banque, finance : chargé de clientèle · Produits bancassurances et gestion patrimoniale

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À propos de la formation

Les

Secteurs d'activité

accessibles sont ceux de la banque et de l’assurance

Ces professionnels travaillent principalement dans les établissements de crédit et les compagnies d'assurances.

Ils peuvent aussi exercer leurs compétences dans les sociétés de réassurance, les fonds de pension, les caisses de retraite, les sociétés de gestion de portefeuille, les sociétés spécialisées dans l'épargne salariale

Compétences développées

Maitriser dans leur contexte économique et social les produits et services de la bancassurance
Conduire un entretien d'approche globale
Négocier dans le cadre d'une approche patrimoniale globale
Apprendre à se former pour développer ses compétences
Transmettre son savoir et son savoir-faire
Appréhender la situation patrimoniale d'un particulier et construire une offre appropriée
Gérer et développer sa clientèle
Utiliser les outils informatique de bureautique, de communication et de simulation financière propres à chaque établissement pour gérer un portefeuille de clients, analyser leur évolution financière et patrimoniale en fonction des documents collectés et analyser les risques propres à chacun.
Analyser la situation financière d’une PME, d’une entreprise agricole, d’un artisan, d’une profession libérale, d’une association afin de proposer les financements adaptés aux besoins de l’activité.
Analyser la situation patrimoniale et fiscale de personnes et d’entreprises afin de proposer des produits d’épargne, de placements et d’assurance destinés à l’optimiser.
Maîtriser la méthodologie et la conduite de l’entretien de négociation afin d’atteindre les objectifs de production fixés par un chef d’agence
Ses compétences sont de nature techniques mais aussi relationnelles et organisationnelles : évaluer la situation financière d’un client, apprécier le risque, négocier avec le client, travailler en autonomie au sein d’une agence.

Le titulaire de cette certification :

connaît le fonctionnement de la profession bancaire et de l'économie monétaire
connaît les produits et les mécanismes de distribution de l'assurance en France
maîtrise les techniques d'établissement des diagnostics en matière d’offres de financement en vue de proposer des solutions adaptées
connaît les techniques de communication et d'encadrement.
appréhende l'environnement juridique de l'entreprise : contrats, problèmes, responsabilité
maîtrise les outils de communication (anglais, informatique et web)
maîtrise les techniques de vente et de gestion des clients (appréciation des risques)