"Assurance, banque, finance : chargé de clientèle"

Secteurs d'activité

Banques et assurances

Capacités communes aux licences professionnelles :

• ✓Capacité d’abstraction, d’analyse et de synthèse
• ✓Capacité de mobiliser ses connaissances pour identifier et poser une problématique
• ✓Capacité à communiquer et développer une argumentation écrite et orale
• ✓Capacité à circonscrire un objet de recherche et à adopter la méthodologie appropriée

• ✓La licence professionnelle Mention "Assurance, Banque, Finance : chargé de clientèle" certifie des étudiants et des professionnels, en partenariat avec le centre de formation de la profession bancaire (CFPB), au métier de conseiller clientèle de particuliers (« bonne gamme » et « grand public ») en agence de bancassurance, par la voie de l'alternance (contrat d'apprentissage ou de professionnalisation)

Deux parcours sont proposés :

• ✓Chargé de clientèle en alternance (CCA)
• ✓Conseiller clientèle expert (formation continue)

L'exercice de ce métier repose principalement sur les activités suivantes :

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• ✓La gestion d’ un portefeuille de clientèle de particuliers
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• ✓La vente de produits financiers (produits de paiement, financement, d’épargne et d’assurance)
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• ✓Le conseil et l’information auprès de la clientèle
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• ✓La participation à la rentabilité de l’agence bancaire

Compétences ou capacités évaluées :

• ✓Parcours formation initiale
• ✓Maîtriser les techniques de négociation et de vente
• ✓Adopter un comportement commercial dans le respect des attentes du client
• ✓Connaître et promouvoir la gamme des services liés aux comptes et leurs tarifications
• ✓Connaître et promouvoir les produits d’épargne bancaires et non bancaires
• ✓Maîtriser l’articulation technique et fiscale des produits d’assurance-vie
• ✓Prévenir et gérer les risques bancaires
• ✓Ouvrir et gérer les comptes des particuliers
• ✓Proposer des crédits et assurance
• ✓Gérer les conflits avec la clientèle dans le respect de la règlementation bancaire en vigueur
• ✓Parcours formation continue "chargé de clientèle expert"
• ✓Approfondir la maîtrise des techniques de performance commerciale
• ✓Identifier le patrimoine du client
• ✓Maîtriser les techniques de l'approche globale
• ✓Connaître et promouvoir la tarification
• ✓Maîtriser les axes de développement de la rentabilité d'un portefeuille
• ✓Prévenir et gérer les risques
• ✓Maîtriser les liens entre l'environnement économique et l'activité bancaire