Are there any sector-specific challenges for Business Client Advisors in finance?

Business Client Advisors must navigate complex regulatory environments and stay updated on financial market trends. They also face the challenge of meeting diverse client needs while managing risk effectively.

Paese

Settore

Search a job

Professional Client Manager

Gestione di portafogli aziendali complessi tra analisi del rischio creditizio e sviluppo commerciale strutturato

22 000 – 55 000 ITL ($)

Stipendio / anno

Laurea triennale

Livello formazione

Automazione

Medio

Difficoltà

Stabile

Occupabilità

6-12 mesi

Tensione del mercato

Moderata

Mobilità

Possibile

Automazione

Medio

Difficoltà

Stabile

Occupabilità

6-12 mesi

Tensione del mercato

Moderata

Mobilità

Possibile

About

Il Gestore della Clientela Professionale opera in banca o istituto finanziario a contatto diretto con artigiani, commercianti, liberi professionisti e piccole imprese. Utilizza strumenti CRM bancari, software di scoring del credito e piattaforme di analisi finanziaria per costruire e sviluppare un portafoglio clienti attivo. Collabora con analisti del credito, gestori patrimoniali e direzione commerciale per strutturare soluzioni di finanziamento, investimento e gestione della tesoreria adeguate al profilo di rischio di ciascun cliente professionale.

Competenze

Competenze tecniche

Analisi finanziaria e lettura di bilancio
Scoring del credito e valutazione del rischio
CRM bancari come Salesforce Financial Services e Siebel
Strutturazione di prodotti di finanziamento professionale
Normativa bancaria e regolamentazione del credito come Basilea III
Utilizzo di software di reportistica come Power BI e Excel avanzato
Conoscenza dei prodotti assicurativi e previdenziali professionali
Tecniche di negoziazione commerciale B2B

Competenze interpersonali

Capacità di ascolto attivo e diagnosi dei bisogni del cliente
Rigore nell'analisi documentale e nel rispetto delle scadenze
Autonomia nella gestione delle priorità su portafoglio ampio
Resistenza alla pressione commerciale e agli obiettivi quantitativi
Comunicazione chiara con interlocutori a diversi livelli di competenza finanziaria

Compiti

Analizzare i bilanci e i flussi di cassa dei clienti professionali utilizzando strumenti di scoring per valutare il rischio creditizio
Negoziare e strutturare linee di credito, prestiti professionali e soluzioni di leasing con l'obiettivo di un tasso di accettazione superiore all'85%
Prospettare nuovi clienti professionali sul territorio tramite campagne outbound e rete di referenti con target di 15 acquisizioni mensili
Monitorare il portafoglio assegnato attraverso CRM bancario per mantenere un tasso di rinnovo contratti superiore al 90%
Convocare revisioni annuali del piano finanziario con ciascun cliente per adeguare i prodotti alle evoluzioni dell'attività
Rilevare segnali di deterioramento del credito e attivare procedure di gestione del rischio in coordinamento con il servizio contentieux
Collocare prodotti di risparmio, assicurazione professionale e previdenza integrativa con quota di penetrazione del 40% sul portafoglio attivo
Redigere note di credito e dossier di delibera per la direzione rischi rispettando i tempi di istruttoria previsti
Formare i clienti sull'utilizzo degli strumenti digitali bancari per ridurre il tasso di assistenza telefonica del 20%
Riportare mensilmente i KPI commerciali alla direzione di agenzia tramite dashboard Power BI