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Consulente clienti assicurativi
Gestione diretta del portafoglio clienti nel settore assicurativo, con focus su fidelizzazione e analisi del rischio
22 000 – 60 000 ITL ($)
Stipendio / anno
Laurea triennale
Livello formazione
00
Automazione
Medio
Difficoltà
Stabile
Occupabilità
6-12 mesi
Tensione del mercato
Moderata
Mobilità
Possibile
Automazione
Medio
Difficoltà
Stabile
Occupabilità
6-12 mesi
Tensione del mercato
Moderata
Mobilità
Possibile
About
Il gestore clientela in assicurazioni opera all'interno di agenzie, compagnie o reti di intermediazione assicurativa. Gestisce un portafoglio di clienti privati e aziendali, analizza i loro bisogni di copertura, propone contratti adeguati e segue l'evoluzione delle polizze nel tempo. Utilizza CRM assicurativi, strumenti di tariffazione e piattaforme di gestione sinistri. Collabora con sottoscrittori, periti, gestori sinistri e reti di distribuzione per offrire soluzioni personalizzate e mantenere un livello elevato di soddisfazione del cliente.
Competenze
Competenze tecniche
- Esperienza nella gestione di CRM assicurativi come Salesforce e Guidewire
- Competenza in analisi del rischio e tariffazione per ottimizzare le offerte
- Conoscenza approfondita del Codice delle Assicurazioni Private
- Gestione contrattuale di polizze vita e danni con precisione
- Utilizzo di piattaforme di liquidazione sinistri per efficienza
- Conformità alla normativa IVASS e antiriciclaggio (AML)
- Abilità nell'uso di strumenti di reportistica come Excel avanzato e Power BI
Competenze interpersonali
- Eccellente ascolto attivo e capacità di analisi del bisogno
- Gestione dello stress in contesti ad alto volume di richieste
- Rigore nell'applicazione delle procedure normative per garantire conformità
- Autonomia nella gestione delle priorità per ottimizzare il tempo
- Comunicazione chiara con interlocutori tecnici e non tecnici
Compiti
- Analizzare il profilo di rischio di ogni cliente attraverso questionari strutturati e dati CRM
- Negoziare condizioni contrattuali con i sottoscrittori per ottimizzare il rapporto copertura/premio
- Aggiornare il portafoglio clienti trimestralmente per rilevare scostamenti dalle coperture attive
- Gestire le richieste di sinistro in prima linea, coordinando i flussi con il reparto liquidazione entro 48 ore
- Contattare proattivamente i clienti in scadenza di polizza con un tasso di rinnovo target superiore all'85%
- Redigere offerte commerciali personalizzate utilizzando i tool di tariffazione interni
- Monitorare gli indicatori di soddisfazione clienti (NPS, tasso di reclamo) e proporre azioni correttive
- Formare i nuovi collaboratori sulle procedure di gestione contrattuale e normativa IVASS
- Rilevare opportunità di cross-selling su prodotti vita, danni e previdenza complementare
- Produrre report mensili sull'andamento del portafoglio per la direzione commerciale
Ambienti di lavoro
Gli ambienti di lavoro possono variare:
Agenzie assicurative mono e plurimandatarie con focus sui servizi personalizzati
Compagnie assicurative dirette orientate all'efficienza operativa
Reti di broker e intermediari per una gestione flessibile delle polizze
Banche con divisione assicurativa (bancassurance) per soluzioni integrate
Società di consulenza assicurativa che offrono strategie innovative
Piattaforme insurtech per l'innovazione digitale nel settore
Possibili evoluzioni
- Evoluzione verso responsabile di agenzia assicurativa per guidare il team
- Diventare broker assicurativo indipendente per ampliare il portafoglio
- Assumere il ruolo di responsabile sviluppo commerciale per espandere il mercato
- Progredire a gestore sinistri senior per una gestione più strategica
- Guidare come responsabile prodotti assicurativi per innovare l'offerta
Profilo ricercato
Orientamento al dato e alla performance per migliorare le strategie
Precisione nella gestione documentale e attenzione ai dettagli
Capacità relazionale con clienti diversificati per costruire fiducia
Autonomia operativa nella gestione delle attività
Flessibilità nell'adattarsi a scadenze ravvicinate
Come diventare Consulente clienti assicurativi?
